保険相談前に準備すること
保険相談の日程が決まったら、まず保険証券を用意しておきます。
また、個々のライフプランに合わせた保険設計や提案をするために専門スタッフやファイナンシャルプランナー（FP）から質問されることがあります。
保険相談をする前に準備をしておけば、相談はよりスムーズにいくことでしょう。
保険相談の理由や目的を明確に
まずは一番最初に聞かれる内容だと思います。
現在の生命保険について疑問点や不明点など聞きたいことや、要望などを明確にしておきましょう。
資産と負債を把握
現在の大まかな資産と負債を把握しておきます。
万が一の際に使える貯金額や有価証券や不動産などの資産、住宅や車などのローンがあれば毎月の返済額や返済期間などを調べておきます。
現在の家計状況の把握
家計簿があれば一目瞭然ですが、付けている人は少ないと思います。
家計簿が無ければ家族の毎月の収入と支出を調べておきましょう。
毎月の生活費から、万が一の際に残された家族に必要な生活費が把握できます。
職場の福利厚生制度を確認する
退職金や死亡時の規定、長期入院時などの休職日数や休職期間中の加給付など福利厚生制度について確認しておきましょう。
加入している保険証券を用意する
本人だけでなく家族全員が加入している生命保険や医療保険の保険証券をそろえておきましょう。