訪問型保険相談のメリット
訪問型の保険相談とは、相談者が指定した場所へファイナンシャルプランナー(FP)が訪問して保険相談することです。
近くに保険ショップが無い場合に便利なのが訪問型の保険相談です。
ファイナンシャルプランナーは特定の保険会社に所属していない独立系であり、基本的に様々な保険会社の商品を取り扱えますので、多数の選択肢の中から、一番合った保険プランの説明や提案をしてくれます。
訪問型保険相談の一番のメリットは自分から保険相談ショップなどへ行く必要性がないことです。
指定する場所は、自宅や職場、喫茶店など相談者自身が指定します。
保険のプロであるファイナンシャルプランナーが指定した時間に来てくれ、無料で相談に乗ってくれます。
自宅なら出向く必要がない
自宅なら保険相談ショップに出向く必要がありません。
保険証書や家計簿などの必要な資料を、すぐに取り出せるというメリットもあります。
また、自宅であれば子供がいても安心ですし、周囲に気を使うことなく安心して相談できます。
夜遅くや休日にも対応してくれる
ショッピングセンターや駅前に設置された保険ショップなどは、営業時間の制約があります。
訪問型の保険相談なら、帰宅後の夜間や、土日祝日など時間や曜日の融通が効くため気軽に訪問してもらうことが出来ます。
近くに保険ショップがなくても相談できる
都市部などは近くに保険ショップが数多くありますが、地方都市など近くにない場合は、保険ショップに行くのに時間が掛かります。
訪問型であれば自宅や職場、喫茶店など相談者自身が指定場所で保険相談ができます。
強引な保険の勧誘について
自宅に訪問ということで、強く保険の勧誘を受けたりして断りきれないのではと不安になる人も少なくありません。
保険相談サービスするサイトのほとんどは、そういう強引な営業行為があればそれ以降の訪問を禁じたり、合わないなと感じたら別の人に代えてもらうこともできます。
訪問型保険相談の流れ
訪問型の保険相談サイトでおこなわれる保険相談の主な流れは以下のとおりです。
- インターネット上や予約をします。
- 相談をおこなう日時をメールのやり取りで決めます。
- 現在加入している場合は、保険証券をもとに加入保険の分析してもらう。
- 家族構成や家計状況、将来設計などライフプランにあった必要な保障内容や保障額をシミュレーションしてもらう。
- 複数の保険会社商品の中から最終的に保険プランを提案してもらいます。
納得がいくまで何度でも相談できます。
提案された保険を契約するかどうかは、あなたの自由です。
相談の結果、現在のご契約で特に問題がない場合や、加入したいと思えるプランの提案がなければ、加入する必要はありません。
保険相談に来てもらっても、保険加入の義務はありませんので安心して相談できます。
●主な訪問型の保険相談サービス
訪問型の保険相談サービスには、「保険マンモス」、「あなたのFP」、「保険GATE」、「みんなの保険アドバイザー」などがあります。